中广核华盛：打造市场化运作的境外财资中心

华盛属于集团金融板块下的一家境外企业，成立至今，未使用过集团的任何行政指令，银行贷款也未使用过集团担保。做资金集中并非公司盈利的主要途径，但却是至关重要的一环，通过资金集中实现规模效应、培养企业黏性，再通过其他投融资业务来创造公司利润，是内部市场化盈利的模式。

华盛总经理卢岗将公司的经营理念总结为：“存款利率不低于银行、贷款利率不高于银行、结算费用全免”，切实做到与集团及成员单位共享利益。为了达到这个目标，华盛主要依靠两点：

• 一是通过资金归集实现规模效应，将成员单位的钱集中起来增强议价能力，不断做大从而降低融资成本，再利用内部贷款把钱借给成员单位，减轻成员单位的融资压力。同时，华盛将归集的资金统一管理，向银行等金融机构取得更优惠的存款利率，成员单位自然愿意将钱归集到华盛，形成一个良性循环。
• 二是依靠专业化的资金管理水平，华盛财资业务配备有十几名人员，专门从事资金交易、债务风险管理、结算、贷款等，长期做相同的业务，对各个国家的政策、各个银行的系统都更加了解和熟悉，自然比一般企业的财务人员更有专业优势。

华盛的市场化运营不仅对成员企业是有优惠的，同时也为集团贡献了利润，更好地保障了集团海外资金的安全。

华盛的主要职责是负责集团境外资金集中管理和统筹境外成员企业融资管理。公司的主要业务范围包括以下几方面。

结算业务：建立并维护境外内部网银系统，为境外成员企业提供日常结算、存款、内部换汇等服务。

境外贷款：为境外成员企业提供多币种直接贷款，包括中短期、搭桥贷款等。

跨境贷款：利用海外融资环境，依托集团获准开展的跨境人民币资金池和跨境外币资金池，联通境内外，为境内成员企业提供多币种跨境贷款，与境内融资管道形成互补。

跨境代付：为境内成员企业办理贸易项下的海外代付业务。

外汇交易：提供全面的汇率及利率产品的交易服务，满足成员企业的风险管理和换汇需求，管理自身风险敞口。

境外投资：稳健为前提，以固定收益类投资为主，包括但不限于理财产品、债券、股票有价证券投资。

融资统筹：统筹境外成员企业融资需求，核准外部银行授信及提款方案，及为企业提供境外融资顾问服务。

中国石油：建设全球司库平台，实现资金集中管理

中国石油集团公司自2008年提出“建设综合性国际能源公司”的发展目标，随着国际业务快速发展，还有不断变化的国内外金融市场，都对集团公司的资本结构、总体财务风险、流动性管理、融资管理、汇率利率风险管理等提出了更高的要求，这些都超出了传统资金集中管理的范畴。

2009年初，集团公司决定研究设计新时代背景下的资金管理模式，成立了专门研究小组，深入研究全球司库管理的先进经验，并结合中国石油资金管理的实际需要，提出建设中国石油大司库体系的设想。自2010年开始，中国石油司库体系建设被列入集团公司重点工作，得到了持续稳步推进。

作为企业集团的“内部银行”，中油财务坚守“依托集团、服务主业、规范发展”理念，以服务集团实体产业，协助集团提升资金管理水平为己任，聚焦集团资金管理改革和金融服务需求，走出了一条具有中国石油特色的财务公司发展道路。

作为行业领先者，中油财务聚焦油气主业，主动下沉服务，充分利用境内外两个平台和同业生态圈，通过降低贷款价格、推广票据支付、加大低成本融资和流动性供给、加强跨境资金调剂等措施，全力支持油气产业链企业复工复产、提质增效。同时，中油财务积极构建一流财务公司指标体系，研究制定率先创建框架方案，充分发挥资金归集、资金结算、资金监控和金融服务“四个平台”功能，聚焦油气主业，强化精准服务，推动产融结合、融融协同，金融服务和保障能力明显增强。

为支持集团公司的全球业务发展，中油财务承担着集团全球司库管理的重要职责，业务涵盖整条油气产业链上400多家成员企业，管理资金规模达6000亿元。伴随着集团公司海外油气业务的快速发展，中油财务的“全球司库平台”地位更加凸显，为集团公司实施国际化战略提供全方位金融服务。为更好地助力集团公司开展境内外、本外币一体化的全球资金集中管理，以及多币种风险集中管控，中油财务充分发挥穆迪、标普、惠誉三大国际评级机构给予的高信用评级优势，在国际资本市场率先发行境外债券、美国商票、欧洲中票以及银行借款，建成了多渠道、多币种、离岸在岸联动的低成本筹融资平台，充分利用境内外两个资金市场，全力服务集团成员企业，助力集团国际化发展。

中油财务香港子公司是集团公司境外外汇交易平台，成立以来一直密切配合集团贸易类成员企业开展外汇交易。随着成员企业跨市场、跨时区套期保值交易力度的增大，其外汇交易需求也有所变化，需要在纽约、伦敦、迪拜、新加坡等地交易所交易时间得到外汇交易报价支持。为实现“成员企业业务做到哪里，财务公司服务就跟到哪里”的承诺，中油财务不断提升服务水平，努力破解成员企业国际贸易业务跨时区交易瓶颈。2018年，香港公司开通外汇夜盘交易平台，延长外汇交易服务时间8个半小时；2019年5月，成功上线新加坡交易平台，将地处新加坡和中东地区的成员企业外汇交易纳入服务范围；2019年9月，外汇电子交易自动报价系统正式上线运行，实现了外汇交易全币种24小时自动报价与交易。

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