这是不到五个月内第二家银行遭金管局撤销执照。瑞士安勤也因14次触犯反洗黑钱规定，被罚款总共430万元。
陈劲禾 报道
jinhet@sph.com.sg
瑞士安勤私人银行（Falcon Private Bank）新加坡分行因涉及一个马来西亚发展有限公司（1MDB，简称一马公司）事件，在反洗黑钱监控有严重疏失，遭新加坡金融管理局撤销商人银行执照，勒令停业。这是不到五个月内第二家银行遭金管局撤销执照。
瑞士安勤也因14次触犯反洗黑钱规定，被罚款总共430万元。
另外，星展银行（DBS）与瑞士银行（UBS）新加坡分行也因违反反洗黑钱规定，分别被罚100万元与130万元。
金管局昨天上午发布文告宣布上述消息。
金管局说：“安勤银行对金管局的反洗黑钱要求与期望极度缺乏了解。”
它在考虑该行的整体行为后，认为该行未来也无法符合要求，决定撤销其商人银行（merchant bank）执照。
今年5月，金管局因为类似原因撤销了另一家瑞士银行——瑞意银行（BSI Bank）的商人银行执照。
金管局指出，安勤银行的瑞士总部在管理某个客户的账户时，没有防范利益冲突。它说，该客户与该行前董事会主席莫哈末（Mohamed Ahmed Badawy Al-Husseiny）有关，尽管其异常大笔的交易有多个可疑之处，莫哈末却利用他的影响力，让新加坡分行处理这些交易。
安勤新加坡分行经理斯图尔森埃格（Jens Sturzenegger）本月5日已遭商业事务局逮捕。
金管局说，新加坡分行经理与总部某些高级经理的不当行为削弱了新加坡分行合规部履行职责的能力。“他们介入的性质不正当，极其恶劣，造成银行严重违反反洗黑钱条例。”
金管局局长孟文能（Ravi Menon）说，保持新加坡廉洁和可信赖的金融中心地位是各界共同的责任，金融机构高管“须从上层开始营造一种氛围，强调银行不能看重盈利，而把正当行为放在次要位置”。
根据文告，安勤新加坡分行违反14项条例，包括没有妥当评估客户账户活动异状，以及没有提交可疑交易报告。
在新加坡金管局宣布撤销安勤银行商人银行执照的同时，瑞士金融市场监管局（FINMA）也命令安勤私人银行交出以非法途径赚取的盈利，共计250万瑞士法郎（约350万新元），并且不准该行与“涉及政治的外国人士”有生意往来，为期三年。
星展与瑞银将对员工采取行动
瑞士监管局表示已对安勤私人银行的两名前职员展开执法行动。
至于被罚款的星展银行与瑞银，两家银行都表示会对涉事的员工采取行动，并把因疏忽获得的盈利捐出去。
金管局发现两家银行在接受新账户方面有不足之处、核证资金来源方面有弱点、仔细检查客户交易与活动时做得不彻底，以及没有及时提交可疑交易报告。金管局说，两家银行的疏忽是因为某些职员没有恪尽职守，银行本身没有普遍的监控弱点。
“金管局已训诫这两家银行，并指示管理层调查有关疏忽，及时处理监控的不足之处，就有关职员采取纪律行动。”
它也指示两家银行委任独立机构来确保修正措施有效地实行，而且须向金管局汇报调查结果。
另外，金管局对渣打银行（Standard Chartered）新加坡分行的评估进入最后阶段，并会适时作出宣布。当局也已把钱币兑换商Raffles Money Change处理的一马公司相关交易交给商业事务局调查。
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