去年的这个女富豪汇款被骗的案子大家还记得吧？
中国籍女富豪吕某（音译）为了将大额人民币存款从中国转移到新加坡，
将2100万人民币（约414万新币）委托给三名新加坡男子（林某某、洪某某、林某某）办理。
他们本想通过多个账户“蚂蚁搬家”的方式，再由地下钱庄“乾坤大挪移”，
结果钱辗转多次，竟全部不知所踪，一分都没了！
（示意图）
女富豪左等右等，始终不见钱款，一气之下，去年11月将这三名新加坡男子告上法庭。
近日，案件终于下判，女富豪吕某胜诉，被告三人须归还涉案的2100万人民币（约414万新币）钱款。
（示意图）
涉案三人中
一名是新加坡银行职员
话说女富豪也不是傻子，为何会轻易相信三个异国的陌生人？
原来其中一名涉案的人员 林某某，正是私人银行新加坡瑞士盈丰银行（EFG）的职员。
女富豪吕某，目前是新加坡PR。
她原本是在新加坡的法国巴黎银行（BNP Paribas）开了一个户口，计划将自己在中国的个人银行账户内的这笔2100万人民币（约414万新币）存款汇过来。
但法国巴黎银行的告知吕某，他们无法进行操作。并向她介绍了在新加坡瑞士盈丰银行（EFG）任职的林某某。
（示意图）
林某某很给力的帮她把这笔款项，通过印尼汇款公司，汇到其瑞士信贷集团 Credit Suisse的账户下。
见林某某办事利索靠谱，吕某对其信任度倍增，初尝甜头的她决定再找他汇一笔2100万人民币（约414万新币）。
但这次林某某却给吕某推荐了另一个途径–将这笔款项汇入四个不同的中国当地的银行账户，再通过地下钱庄一次性将钱转到新加坡。
吕某同意了这个做法。把钱分别汇入林某某介绍的4个中国银行账户：林某德、洪某某1、洪某某2、康某某。
转账金额分配如下：
林某德
700万人民币
洪某某1
—
洪某某2
1+2账户，共1397.5万人民币康某某
10万人民币
其中林某德是林添江前同事，而洪某某是林正德在中国的商业伙伴。康某某账户实际使用人是林添江，用于收取利润金。
根据三人交代，他们收款后将资金全部转入地下钱庄“艾伦”手中，但之后“艾伦”就销声匿迹，他们都不知道钱款去向。
至于“艾伦”的联系方式，三人表示只有微信号，平时通过微信联络，实际上并不熟。
这个说法实在令人难以置信，如此大笔的资金，交给他人时竟没有先核验身份，“艾伦”是否真实存在，都显得疑点重重。
三人反指
吕某违反中国法律
面对吕某的指控，三名男子辩护称：
吕某的汇钱行为其实违反了中国跨境汇款政策，也违反了新加坡的公共政策。因此签订的汇款协议不受法律保护。
中国目前的跨境汇款政策规定：
个人每年5万美元跨境汇款的上限，这是为了防止中国境内的财富被大量转移到国外，也借此杜绝贪污、洗钱等不法行为。
然而总是有人动歪脑筋，为了向海外转移资产，富豪们各显神通，有的借用亲友的多个账户将人民币分批次小笔汇出，有的铤而走险将现金多次人肉带出中国，也有联系海外地下钱庄办理的。这些都是违法且存在极大风险的。
法官不接受辩方的说法，认为林某某有责任确保这笔汇款的完成。
吕某没有收到这2100万人民币（约414万新币）的汇款是事实，林某某已经违法协议，必须要全额偿还，并吐出10万新币的李润金。
法官不接受地下钱庄“艾伦”另有其人的说法，“艾伦”虚无缥缈只有一个微信号，可以是任何人，也许就是林某某本人。
最后，法院判定林某某违法协议，必须归还吕某2100万人民币（约414万新币）的钱款。
私下换钱
容易被坑还可能犯法
私下换汇被坑被骗的事情屡有发生。
（图源：google news）
协助办理私人境外汇款的，一不小心还会触犯法律。
去年2月中国出台规定：非法进行外汇交易，并获利超过10万人民币，将追究刑事责任。
任何人通过非法外汇交易总额达到500万人民币，或者非法获利超过10万人民币，将被定性为刑事犯罪，罪名是非法经营罪。
量刑标准如下：
据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：
（一）非法经营数额在五百万元以上的；
（二）违法所得数额在十万元以上的。非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：
1.非法经营数额在二千五百万元以上的；2.违法所得数额在五十万元以上的。
看到这里很多椰友,可能觉得换汇500万人民币（约100万新币），还有获利10万人民币（约2万新币）数额很大，跟自己没关系。
但是，有一点值得注意，就是此条法规中的限额，从来就不是指一次性的换汇，而是累加性质。
前前后后，只要倒卖或者获利达到标准的数额，就要承担相应刑事责任！
安全起见，大家还是尽量选择，正规安全的汇款平台进行合法汇款噢！
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