新加坡金融管理局正检讨现有的“资本市场及财务顾问服务”（CMFAS）考试内容，希望加强财务顾问在咨询和销售方面的软性技巧。
金管局执行署长余美玲昨天在新加坡财务顾问协会（AFA）第15届常年大会上致词时说，金管局将与财务顾问业者密切合作，通过加强从业人员的教育与培训，提高整体行业水准。
余美玲指出，目前财务顾问业界仍存在一些不足，包括顾问没有收录客户的完整财务信息、没有向客户提供理财产品信息等销售文件，以及公司主管监控力度不足，没有及时发现遗漏信息并纠正错误做法。这可能导致财务顾问无法根据顾客实际情况，推荐合适的投资理财产品。
金管局2012年推出“财务顾问领域检讨”（FAIR）改革计划，通过一系列措施提升财务顾问能力，并促进公平交易文化。余美玲说，在现有的FAIR措施基础上，金管局将继续加强对从业者的教育与培训，包括检讨CMFAS考试内容。
信息表更简单易懂
助消费者理解金融术语
她说，现有的CMFAS考试提高财务顾问对理财产品和行业规定的认知，但在咨询和销售环节的软性技巧方面有待改进改进，让财务顾问更好地了解客户需求，并为他们提供合适的建议与产品。接下来，金管局将征询各方意见，并欢迎财务顾问协会及相关业者提出建议。
此外，当局也将和业者一起改进现有的咨询和销售信息表，让这类表格的用词更简明易懂、呈现方式更生动清晰。余美玲举例说，一些财务顾问公司会在信息表中解释“资本增值”（capital appreciation）和“反悔期”（free look period）的定义，帮助消费者理解这些术语。
她说：“我们都明白，消费者有不同的金融知识和理财经验，对相关信息的理解和消化能力也不同。财务顾问应该帮助他们架起理解的桥梁，而不是加剧消费者与理财产品供应商的信息不对称。”