新加坡金管局9月2日表示，全球交易量最大的加密货币交易所之一币安（Binance）可能违反了当地法律，应停止向该国居民提供支付服务。

“新加坡金融管理局已经审查了Binance.com的业务，并认为Binance.com的运营商币安可能违反了《支付服务法》，”新加坡金管局（MAS）在一份声明中说。新加坡金管局还将Binance.com列入其投资者须警惕名单。

据悉，投资者警告名单提供不受监管实体的名单，根据MAS获得的信息，这些实体可能被错误地认为已经获得MAS的许可或监管。

币安亟待一个拥有长期稳定的友好监管环境。

新加坡金管局将币安列入投资者须警惕名单

币安于2017年7 月上线，在9.4之后出走中国，并将总部移到了日本。

然而好景不长，日本政府的监管力度也日趋严格。2018年，3月22日，日本金融厅以币安没有在日本注册，或给投资者带来损失为由，根据修订的基金结算法向币安发出警告。并称，若币安不停止其交易，下来将面临刑事指控。这使得币安团队不得不做出反应，以规避相应风险。

虽然，币安回应称正在寻求获得FSA的执照，但一直没能合规的币安团队最后不得不选择转移阵地，以规避相应风险。他们将将下一站定在了马耳他。

马耳他是一个位于地中海的南欧岛国，当时对加密货币业务和投资者非常较友好。马耳他总理Joseph Muscat还曾在2018年3月23日发Twitter称：“欢迎币安来马耳他，我们要成为全球数字货币领域的先驱。并且规范区块链技术行业，为全球一流金融科技公司打造最适宜的栖息地。”

2018年9月，币安还与马耳他证券交易所（MSX）签署了一项谅解备忘录，以便启动一个证券代币交易平台。时任马耳他财政部长的爱德华·希克卢纳（Edward Scicluna）表示，马耳他会贡献出最顶尖的法律设计，以便为加密货币行业创建合适、恰当的监管框架。MSX甚至建立了一个新实体，即MSX PLC，专门研究金融技术和数字资产。

而到2019年10月时，有消息称币安将为一家马耳他银行提供资金。这家银行对加密货币友好，预计于2020年开业。

直到2020年，马耳他金融服务管理局（MFSA）表示，并未授权币安在加密货币领域开展业务，因此币安也就不受我方监管监督。此外，马耳他正在评估币安是否在马耳他进行了任何可能不属于监管监督范围的活动。

根据2018年的《虚拟金融资产法》（CAP 590），在马耳他境内或从马耳他向公众出售虚拟金融资产和/或向公众提供虚拟金融资产需要获得MFSA许可证。

对此，当时币安的增长和机构主管乔什·古德伯德（Josh Goodbody）向媒体表示：由于币安进行的是去中心化的运营，因此尚无明确答案–币安会在经营受监管业务的地方（例如，新加坡币安，美国币安等）当地设团队。

开曼群岛金融管理局辟谣

不久之后，又有一条新的传闻称币安实际注册地是在开曼群岛。原因是有合作方在合同上看到币安在地址一栏写的是开曼群岛。

但实际上币安的监管担忧远未结束，2021年7月开曼群岛金融管理局(CIMA)宣布，币安、币安集团和币安控股有限公司都没有在开曼群岛或在开曼群岛内注册、获得许可、受到监管或得到管理局的其他授权来经营加密货币交易所。

同时，管理局重申，币安、币安集团和币安控股有限公司不受管理局的任何监管监督。并称，目前正在调查币安、币安集团和币安控股有限公司或与该公司集团有关联的任何其他公司是否在开曼群岛或从开曼群岛经营任何可能属于管理局监管范围内的活动。

根据2020年《开曼群岛公司法》，在开曼群岛或从开曼群岛提供虚拟资产服务或托管服务，必须具备以下条件之一 (i) 根据《2020年虚拟资产（服务提供商）法》（”VASPA”）注册或获得许可；或(ii) 根据VASPA获得管理局豁免的现有受监管实体。

币安最近的目标就是新加坡。

新加坡曾经依靠着“金融开放”的原则和态度，一度成为了东南亚金融中心。所以，在欧美、中国等主要国家锁紧监管的当下，新加坡也并没有违背国家原则，选择跟着主流趋势对加密货币进行“围剿”。

2021年1月，新加坡《支付服务法案》（PSA）正式生效，为新加坡加密货币公司提供了申请合法经营许可证的机会。当前新加坡对加密货币的友好态度，已然使新加坡成为了加密货币的一个“避风港”。

这对于无处落脚的币安来说，不亚于一场及时雨。

8月9日，新加坡金融监管局（MAS）发言人曾透露，“已经向89家DPT申请的企业发出通知，如果申请人采取必要措施以满足MAS对于持牌运营的要求，则随后将收到MAS向申请人授予的许可证。”其中就包括币安。

虽然币安尚且没有传统意义上的“总部”，据说币安创始人赵长鹏与主要团队目前都位于新加坡，尤其币安最近更有IPO意向，计划转向另一种拥有总部、拥有公司的结构，以便于监管部门的理解。

为了合规，币安CEO赵长鹏8月20日发布推文称，币安所有服务将强制KYC，行动胜于雄辩。几天之后，有消息称，币安全球站正在考虑以2000亿到3000亿美金估值，向新加坡等地政府控制的主权基金吸纳投资，这显然是希望能够因此获得与监管机构顺利合作的机会，寻求一把保护伞。

但倘若币安连《支付服务法》都难以符合，不能获得新加坡合法牌照片的话。在全球监管越来越严的当下，作为全球最大的加密货币交易所的币安，还能去哪里流浪、何时才有一个落脚之所呢？