快速发展的时代，某些诈骗也穿上了“互联网+”的外衣，让人们防不胜防。更有甚者，直接假冒知名企业坑蒙拐骗。

 

凡事涉及到自身钱财的事宜，我们都应该格外注意，无论是何种方式的投资，都需要三思而后行。

这周，亚洲两大知名企业——淡马锡控股、德弘资本，纷纷在自己的官方平台上紧急声明，表示从未授权过第三方平台。

 

 

而最近在某些平台上打着他们旗号销售的理财产品应用程序或类似渠道，和他们一点关系都没有，属于诈骗！

随后，鼎晖投资、中信资本、弘毅投资在内的多家机构也发布了澄清公告，说自己的品牌名被冒用了。提醒民众不要向假冒的平台、程序透露个人信息，更不要支付任何款项。

 

 

有的人质疑说，这些大企业也会被不法分子当作诈骗噱头？骗子的胆子这么大？实际上，利用大企业的品牌知名度行骗，已经不是稀罕事了，也难怪这些大品牌如此警觉。

五花八门的金融骗局

庞氏骗局开创了现代金融诈骗的“核心竞争力”。而随着互联网的发展，金融诈骗的方式也变得五花八门。

 

 

“新投资”、“区块链”、“众筹”、“原始股”……这些关键词催生了无数金融骗局。骗子用这些听起来很赚钱的字眼为受害人画出“一夜暴富”的饼，再假冒知名企业给自己做一套全副包装，让骗局看起来尽量“真”。

这次淡马锡、德弘几大企业约好一般急着出面澄清，一方面是因为不法分子冒充他们进行非法募资和诈骗；另一方面还因为他们也被骗子“整怕了”。

 

 

诈骗犯已然与时俱进，这两年除了用假官网、假微信公众号、假APP“山寨”大企业并公开发布销售理财产品外，还学会了刻假德公司印章，甚至盗取公司正式员工身份并假冒公司员工。

 

 

持有印章、持有员工身份，随时可以打开假官网查询，一套流程下来让受害人的心理防线低之再低。等受害人反应过来被骗时，骗子早已经注销官网不知跑去何处，只能找真正的企业哭闹。

 

 

但想用司法手段彻底禁止骗子的这些造假方式太难了，德弘资本面对被“山寨”的情况也非常无奈，称：“我们唯一能做的，就是向平台进行举报，让平台将骗子的订阅号关闭；另一个就是叮嘱民众提高警惕。”

 

传销骗局的受害者

月中的时候万事通有写过，超过200名中国人聚集到中国驻马大使馆领事部前跪地哭诉。

 

 

MBI游戏骗局，诈骗了这些人高达1000亿人民币的钱！

实际上，MBI也是借助互联网兴起的一种金融诈骗。利用在网上设立的“MFC游戏理财平台”，像比特币那样使用虚拟货币进行在线购屋，然后进行线下交易。

 

但这种正常流通，根本就是假象。因为盈利的方式只有一种：发展下线，吃下线的投资金。但这么可能有源源不断的下线被榨取资金呢？崩盘是一开始就注定的事情。

实际上，这一类的骗局并非只发生在东南亚。之前在澳大利亚也发生过华人集体前往议会大厦进行示威维权的事情。

但等到钱财被骗才幡然醒悟，基本上都是追回无望了。

 

曾犯下50亿美金跨国金融诈骗的IGOFX头目是个90后女生。很多人想不通，年纪轻轻的她是如何带走了50万人的血汗钱？

 

 

当受害人集体报案的时候，警察从他们的嘴里得到一句相同的诈骗话术。诱使受害人投资时，骗子通常会说：“我们公司有全球名校毕业的操盘手，你唯一要做的就是等着赚钱。”

 

只要投资，每个月的利润高达15%至40%。例如你投资10000新元，每个月的利息是1500新元！

 

 

如此高昂的回报吸引了众多受害者！但却没有人想到，这样离谱的利息回报，正常吗？

 

骗子正是依靠受害人们投机取巧的心理，狂揽50亿美金，300多亿人民币。

 

淡马锡曾被卷入20亿诈骗案

关注新加坡的通心粉们应该知道潘家颖。这个震惊新中两地的中国女商人用了4年时间在新加坡、中国两地进行诈骗，诈骗金额高达20亿人民币！

 

 

但被诈骗走的钱款却不翼而飞。

 

令人意想不到的是，被骗的受害人们在举报、搜证的时候竟然频频提到“淡马锡控股”！引得民众哗然！

 

要知道，淡马锡控股可是新加坡的知名国企，成立已有40多年，是由新加坡财政部负责监管、以私人名义注册的一家控股公司，还经营着新加坡开发银行等36家国联企业的股权。

但淡马锡卷入潘家颖数额巨大的诈骗案，却是凭空捏造。

 

根据受害者提供的证据 ，潘家颖在中国境内购买奢侈品时，发票上开具的公司名字赫然是“淡马锡控股”！

 

 

而持有淡马锡控股的发票不仅是一张，而是整整一叠！因为潘家颖不仅买奢侈品用淡马锡的名号，就算买一台电脑她也要报上“淡马锡”的名字。

难道“淡马锡控股”还真和这个女骗子有关系？或者是中国也有公司注册了“淡马锡控股”？

 

然而在中国工商局的注册资料上，写明淡马锡的公司仅有新加坡官方在中国的两个公司，除此之外，没有其他叫做“淡马锡控股”的公司了。

所以，潘家颖报上的“淡马锡控股”是完完全全的“假冒山寨”，招摇撞骗！该诈骗团伙利用淡马锡的知名度、国民度，想用这个响当当的名号取得别人的信任，并以此开展更多的诈骗行动。

 

因为她包装出的活跃商人身份，竟也无人怀疑。所以在新加坡进行诈骗时，她也大言不惭地说自己就是淡马锡控股的官方工作人员，绝对靠谱！又说自己的公司和淡马锡是联合投资，绝对有保障赚钱。

 

依靠着淡马锡的强大背景作为背书，潘家颖最终骗取了中新两地超20亿人民币的巨款。而这件事也让淡马锡无端遭受了质疑，多少影响了一点风评和信任度。

 

有了前车之鉴，淡马锡控股、德弘资本等公司再也不敢放松大意。因此这次刚出现“山寨”的苗头，他们就立马发布了官方声明。

 

 

对普通民众来说，投资固然会产生吸引力，“一夜暴富”也是很多人的梦想。但成功，往往来自于扎扎实实的、长期的、艰辛的努力，而不是投机取巧。

 

与其把梦想寄托在“暴富”，不如利用自己的特质和优势努力提升自己，脚踏实地过好每一天。