万事通说
新加坡有牌照的汇款公司的人，竟在中国涉非法外汇104亿！
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在新加坡的小伙伴，最关心的莫过于汇率！汇率高，从新加坡汇钱回国就能得到更多人民币，家人的日子更幸福。
但让一众中国网友吐血的是，很多人通过有执照的新加坡汇款公司或货币兑换商汇钱回国，国内的账户却被警方冻结，钱取不出来。
今年来，已经有至少300人遇到这个问题，报警、互相探讨、向消协投诉、向汇款公司讨说法…都难以解决。
近日，突然有调查发现，新加坡某正规汇款公司的职员，曾在中国犯下104亿非法汇款大案！！！这是怎么回事？
新加坡汇款公司员工，
山东人樊某和福建人吴某在新加坡牛车水某汇款公司任职期间，接受该公司老板和主管的指派，在中国各地开设大量银行卡。
并将银行卡、U盾等提供给这家公司，用于中国和新加坡之间的非法跨境外汇汇兑业务。
当客户在新加坡需要汇钱回国时，就用这些卡将人民币转到客户的中国账户上，反之亦然。樊某等人则按每笔交易提成0.5新元（2.5元人民币）赚取佣金。
吴某曾一次办理42张银行卡，就被新加坡这家汇款公司转账交易7万多次，金额超26亿元！
215张银行卡，转账26万多次
这起事件这还要从8年前说起。
2015年6月，中国连云港警方接到银行系统反馈信息，多名外地人从2010年起就在市区内多个银行的不同网点开设账户，进行网上交易，且交易金额巨大，呈现快进快出的特点，且交易地址均为境外，怀疑是非法跨境外汇汇兑。
警方追踪调查后发现，自2010年以来，连云港市发现可疑人员37名，涉及江苏等多个省份，共开设215张银行卡，资金交易多达26万余次。
这起案件受到警方的高度关注，连夜成立专案组进行调查。
福建吴某一次办42张卡卖给境外，
随着调查，福建人吴某进入了警方的视线。
吴某曾在2014年6月，带着6名亲戚到连云港游玩，几个人分头在多家银行办理了42张银行卡，被吴某以每张1万元的价格收购。这些银行卡，全被吴某交给了境外汇款公司。
顺藤摸瓜之下，连云港警方调集120多名警察，分赴江西抚州、青岛、北京、上海、广州和深圳、福州及南京等地，展开账户冻结和抓捕工作。
最终，福建人吴某、林某，以及山东人樊某等9人被抓，1818个账户被冻结，缴获大量银行卡、网银U盾、笔记本电脑等作案工具，最终发现该案件总金额达104亿！
非法外汇网络覆盖全中国，
类似的案件在中国不是少数。日前，兰州警方就破获了一起20亿非法外汇案，也就是所谓的地下钱庄。
案件涉及山东、广东、黑龙江、江西、福建等14个省市，涉案金额高达20亿，涉及人员2500多名。
兰州警方表示，“近年来，地下钱庄从个体、家族经营，发展到公司化、集团化；从最初集中于沿海地区，蔓延到西部内陆省份，经营网络覆盖全国乃至国外。”
这些不法分子与境外人员勾结，大多采用境内转人民币，境外转外币，资金不跨境的汇兑方式，实现非法外汇转账！
对于这类地下钱庄，中国近年来一再加大打击力度！即便如此，仍有不少受害者。
有网友汇款回国发现是境内转账，
有网友表示，她在牛车水一家汇款公司，把将近9000新元换成人民币，汇给中国的亲人。但在几天后却发现，亲人不仅没有收到钱，账户还被警方冻结，人也被要求协助调查。
她在中国的亲人说，汇款收据上显示的是境内转账，不属于外汇。
这一情况和前文所说的有很高的相似度，很有可能是同一类手法。
据悉，今年来至少有300人通过新加坡汇款公司或钱币兑换商汇款，中国账户被冻结。他们向警方报案，建群诉冤交换意见，向消费者协会投诉，前往汇款公司讨要说法……都未曾解决。
这位网友所在的受害者聊天群，已有308位受害者，都是在新加坡某汇款中心汇的，中国的账户都被警方冻结。
新加坡金管局：
有正规牌照的汇款公司，怎么也不靠谱呢？
对此，新加坡金管局也曾指出，当局并未规定持牌汇款公司将款项转移至海外司法管辖区的方法。
金管局的职责是监管提供跨境汇款服务的机构，主要目的是反洗钱和打击恐怖主义融资。虽然汇款公司持有运营执照，但并不能保证汇款这钱安全到家。
有知情者透露，新加坡有的汇款公司会提供银行或代理汇款两种选项：银行汇款安全，但汇率低；代理汇款风险高，但汇率高，1万新元汇到中国能多出上千元。
这些代理账户，很难确认是否“干净”，是否犯案也不清楚，出事后也很难找到人。
私下换汇风险更大，
执牌公司有风险，私下换汇就更别提了。
万事通曾爆料，一名中国女子被私下换汇高汇率打动，找人汇了$2万回国，对方还提供了汇款单！但结果国内账户被冻结，钱取不出来，汇款人早跑了……【详情请点击：????汇率5.8，上门服务！一女子从新加坡汇款回国，竟收到诈骗赃款被冻结……】
私下换汇，在新加坡明令禁止，是违法行为，一旦抓到就是坐牢+罚款。
对于我们来说，私下换汇最大的安全隐患并非是账户被冻结，而是无法保证对方资金来源的合法性，稍有不慎就会被不法分子利用“洗钱”，不知不觉中成为犯罪分子，犯罪链条上的一环！
驻新加坡大使馆提醒：
总结
这以后在新加坡该怎么汇钱啊！看来还是从银行汇款最安全了……
针对此事，通心粉们有什么看法呢？欢迎大家留言分享~
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