近年来,新加坡家族办公室行业在亚洲的地位日益关键,管理高净值个人及其亲属个人财富的专业公司也在逐年增多。通过建立这种离岸结构,中国的高净值群体不仅可增加财富,而且可协助他们的家人取得海外身份。万瑞海外
家族办公室顾名思义,为高端客户提供一系列高度多元化和订制的服务。它就像一个管家一样,由源自有所不同领域和行业的专家构成。它监督和管理整个家庭的财务、保健、风险管理和教育发展,目的是协助家庭获得顺利和成功发展。同时,家族办公室具备公平的意见和客观性,可为同一个家族的几代人获取高度个人化的服务。
新加坡家族办公室优势
1、资产隔离和保障
2、合法避税,无遗产税
3、合同权利和隐私保护
4、恰当和可行的财富继承
5、避免后代奢侈
6、避免家庭之内讧
7、省去遗产认证程序和昂贵费用,减免印花税
8、家庭管理:建立激励机制机制,不错的家庭契约文化
9、富超三代,企业承传,财富传承
新加坡家族办公室的结构
新加坡家族办公室的结构主要是单个的家族办公室为主,由一家基金公司和一家家族办公室公司构成。基金公司股权分成单人持股、多人持股和控股公司持股。如果需保障海外财富隔离,控股公司可持股,控股公司可由信托公司持有。
成立基金公司可使用的组织形式主要有:
公司型
有限合伙型
单位信托
可变资本公司
家族办公室的主要服务
家族办公室主要业务于三个方面:
投资和融资
股票、债券、特定收益产品、PE/VC、对冲基金、大宗交易、房地产、艺术品等。
顾问管理
风险管理、税务规划、法律咨询、合规监管,信用管理、外汇管理等
家庭管家
移民、旅游、婚丧嫁娶、遗产承继、慈善事业、档案管理、礼宾服务、管家服务、儿童教育规划、保安服务等
成立家族办公的基本流程
1、注册实体(1-3个工作日)
公司A:新加坡控股公司(海外资产隔离)
公司B:新加坡单一家族办公室
公司C:新加坡/离岸家族基金公司
2、银行远程开户(2-6周)
公司A、B:开普通公司账户,日常运营支出使用。
公司C:开基金账户。若申请13x,需存款至少5000万新币
3、申请税收优惠(3-4个月)
可选优惠政策13x/13R
4、开展运营(1-3个工作日)
公司B:每年运营成本至少开销20万新币,包括工资、办公场所租金,等开销。
公司B:雇佣3名符合要求的人士(13X)