不法分子是从其他罪犯手中获取受害人的个人信息和银行户头详情，然后冒充他拨打银行的服务热线，顺利骗过银行接线人员，更改电话号码和邮址。之后，便利用收到的一次性密码，登入受害人的银行账户转账，然后在马来西亚提取。
本地出现新诈骗模式，诈骗团伙冒充受害者联系银行，要求更改联系方式，再使用新电话号码接收一次性密码上网转账。本地银行受询时表示，银行具备完善的机制，确保他人无法在未经许可下更改账户联系方式，但呼吁顾客保持警惕，保护个人资料和一次性密码。
根据警方文告，一名男子去年12月26日报案，指有人未经许可从他的银行户头转走5万元。警方立即展开调查，发现不法分子是从其他罪犯手中获取这名受害人的个人信息和银行户头详情，然后冒充他拨打银行的服务热线，更顺利骗过银行接线人员。
骗子要求银行更改与账户关联的电话号码和邮址。随后收到一次性密码，便登入受害人的银行账户转账，然后在马来西亚提取。
与马国警方联手破案 四男女落网
马来西亚皇家警察商业罪案调查局根据我国商业事务局提供的情报，于2月13日突击吉隆坡的一处住所，捣毁涉嫌欺骗高达70万元的跨国诈骗集团总部，逮捕两名年龄分别为23岁和27岁的尼日利亚男子和一名21岁的赞比亚女子。一名涉嫌将赃款转移给诈骗集团的41岁马来西亚男子则在本地落网。
警方并未透露涉及这起案件的是哪家银行。
不过，本地银行受询时纷强调，银行设有机制确保户头的联系方式不能轻易通过电话更改。
星展银行发言人说，银行不允许客户通过电话更改个人信息。华侨银行企业安全部主管法兰西欺科则指出，银行在收到更改联系方式的申请后，会查证资料是否属实，或通过不同渠道通知顾客有关更改。
大华银行风险管理董事总经理兼主管潘炳耀则说，如果客户要求更改联系方式，银行将第一时间致函客户提醒。他说：“如果客户收到信件或通知，但自己并未提出这样的要求，应该马上联系银行。”
三家银行也都指出，前线的银行职员经过特别培训，碰到可疑交易时会再三查明交易真伪。他们也不会通过电话要求顾客提供一次性密码，如果收到类似来电应马上报警或通知银行。
骗说付钱后可到诊所领口罩 警方接获11受害者报案
另一方面，近期也多次出现骗子以卖口罩为名骗钱。其中，有骗子为了提高可信度，骗受害人到诊所领口罩，警方至今已接获11起这类报案。
警方指出，这11名受害者以为要上诊所取货，应该万无一失，因此欣然付款。通过银行转账后，他们根据指示到指定诊所领取口罩，这才发现受骗，愤然报警。
案件仍在调查中。警方会与相关人员合作，包括请转售平台Carousell协助调查，撤下疑似骗局的广告，以及推广防范诈骗的信息等。