魏瑜嶙 elynh@sph.com.sg
工作有分蓝领、白领，罪案是不是也有蓝白之分？
今年5月，一家律师事务所管理合伙人被爆出涉嫌失信客户3300万元，
事情闹得沸沸扬扬。上个月，又有前投资银行高管被指卷走11名客户6000万元资金，
开审前弃保潜逃。犯下这些白领罪案（white-collar crime）的都是一些专业人士，
但是所谓的白领罪案是否跟干案者从事的工作相关？
《说法识法》邀请总检察署负责处理金融、商业和科技案件的高级政府律师王守仁，
以及副高级政府律师梁永达讲解何谓白领罪案。
什么是白领罪案？
白领罪案只是一个俗称，并非具有明确定义的法律用词。高级政府律师王守仁解释，俗称的白领罪案指的其实是金融罪案，例如失信、欺骗、伪造文件、证券欺诈、网络骗局、贪污等。对照之下，蓝领罪案则是金融以外的案件，像是贩毒、性犯罪、暴力罪案等。
“不过白领罪案不是一个具有明确定义的法律用词，不应该用它来划定干案者的身份。专业人士也会干下所谓的蓝领罪案，反之亦然。”
他说，如果太专注于这个“白领”标签，人们可能会觉得电话和包裹诈骗案等不符合认知中的定义，不过它们也属于金融和商业案的一种。
至于数额多寡，他说，案件不一定得涉及天文数字，收银员私吞顾客付的几十元也算是金融罪案的一种。
科技帮了罪犯一个大忙？
通过面簿认识新朋友再诱人当钱骡（money mule）、打个电话冒充警察或是政府机构就能骗人乖乖把钱和个人资料交出来，科技确实成为了不法之徒的干案利器。
王守仁说，我国的刑事法典承袭自印度，欺骗和失信这类罪行当时就已被列入。因此金融和商业罪案不是什么新兴罪案，这些年主要改变的是干案手法，其中一大因素就是科技的使用。
“科技发展加上交易方式越来越复杂，让犯罪活动也相对地变得更复杂和难以追查。涉及科技的犯罪案件增加了，金额也比以前高，如今只要敲打键盘就可以神不知鬼不觉地偷走几百万元。”
梁永达补充，科技让歹徒可以撒网捕鱼，尤其像是包裹骗局、爱情骗局，通过打电话或是社交媒体聊天室就可以设下圈套，只要有0.1％的人上钩，受害人数就很可观。
总检察署受询时透露，从2015年至2018年，有关金融和商业罪案的工作量增加超过一倍。
工作内容包括所处理的案件，政府律师须过目的调查资料、决定是否提控、向其他政府机构提供咨询等。
要侦破金融和商业罪案有哪些难处？
在调查金融和商业案件时无法依赖指纹、脚印、DNA这些实体证据破案，查案人员必须从堆积如山的文件中抽丝剥茧，才能找出犯罪端倪。
这些文件包括银行交易记录、审计报告、电邮和短信这类电子通讯记录等。
王守仁说：“单是从海量信息中找出可用的证据就已经是一大挑战，主控官和查案人员得阅读和分析这些文件，就像海底捞针一样。找到证据后还须理出一套排列模式，才能有助于控方立案”。
他指出，一些交易账面上看似没问题，但是进一步挖掘才发现钱都去了不该去的地方，所以查案人员的工作就是“跟着钱走”。此外，很多通过电子平台完成的交易较难被发现，而且可被销毁或是加密，这也是科技带来的挑战。
另一方面，要从庞大的犯罪网络中找出幕后主脑也非易事。
梁永达解释，这些主使者很多都不在本地，而且他们会隐藏所用的网络地址。犯罪团伙都会找人当钱骡，把现金从银行户头取出再带出国。要逮捕这些钱骡较容易，但是幕后老板不会亲自到新加坡，要揪出他们就须跟他国执法单位合作。
管辖权界限如何划清？
比起谋杀、强奸等蓝领案件，金融和商业案更常涉及跨国犯罪行为，唯有跟新加坡有关的案件我国才能介入调查和处理。
王守仁举例，像是受骗的人案发时在新加坡或歹徒是在本地干案。譬如骗子从外国发电邮到新加坡，收到电邮的人上当了汇款给骗子，这就属于我国的执法范围。但是由于科技的关系，有时这条界线会变得模糊。
即使欺骗案是在国外发生，梁永达指出，如果赃款最终来到本地，我国还是有权插手。在这种情况下，他们虽不能以欺骗罪提控被告，但可以控他洗黑钱。
他说，金融和商业案经常涉及跨国交易，因此必须跟其他国家合作打击罪犯，例如他处理的一马公司洗黑钱案。通过各国紧密配合，新加坡是第一个把涉案者控上庭的国家，也协助马来西亚追查和取得庭令归还5000万元给一马公司。
“总检察署会跟其他国际金融中心如美国、英国和瑞士携手，打击白领罪案。各国互换情报和文件，让我们能即时对涉案者采取行动和扣押他在本地的犯罪所得。”
苦主可否取回损失钱财？
警方介入调查后虽会冻结嫌犯资产，但是受害人不一定能取回遭骗走、失信或是盗用的款项。
一般上，警方展开调查后会尽快冻结嫌犯的银行户头和资产，待案件结束涉案人被法庭治罪后，控方会向法官申请充公或是归还在查案过程中起获的不义之财。
不过受害人能全数取回款项的机会一般不大。梁永达解释，被告之所以铤而走险，很多时候是因为面对财务困境如赌博输钱、为了支付卡债等，他们不会把骗来的钱存进银行。受害人事后可以通过民事诉讼追回损失的钱财，但是赢了官司后也得看被告有没有能力偿还。
王守仁说，控方的首要任务是确保干案者受到应有惩罚，在能力所及的情况下也会帮助受害人拿回被骗的钱。在与被告进行协商的过程中，若被告愿意归还受害人损失的钱财，控方会考虑减轻控状。