华侨银行企业安全主管法兰西斯科透露，过去三年，个人或企业客户在华侨银行进行提款机、网络和电话银行的交易，每一笔都被实时监控，一旦发现交易出现任何异常，系统就会提醒分析员处理。

陈可扬 报道

tanky@sph.com.sg

本地今年首三个月一共发生94起商业电邮诈骗案，数目虽与去年同期的88起相差不远，但涉及骗款多达1580万元，和去年同比多出四成。

警方去年总共处理378起商业电邮诈骗案，被骗款项达5790万元，这类案件的数量和金额过去三年都持续增加。

商业事务局昨天（4月12日）在一场表彰大会上透露以上数字，获颁公众精神奖（Public Spiritedness Award）的是及时制止一起骗案的华侨银行。

上月25日，一家贸易公司误信骗子发来的电邮，将20万5000美元（约27万8000新元）转入一个马来西亚的银行户头。

华侨银行的欺诈监控系统发现这笔交易有蹊跷，分析员进一步调查之后发现是骗子所为，最后成功追回汇款，被骗的贸易公司没有蒙受任何损失。

根据商业事务局提供的资料，被骗的贸易公司下达的指令不符合通常的交易模式，接收款项的户头又是一个新账号。银行于是联系客户，了解对方改变付款方式的原因，初步调查揭露，贸易公司接到的电邮是骗子伪造的。

华侨银行企业安全主管法兰西斯科透露，过去三年，个人或企业客户在华侨银行进行提款机、网络和电话银行的交易，每一笔都被实时监控，一旦发现交易出现任何异常，系统就会提醒分析员处理。

他说：“现在有更多客户以数字方式交易，欺诈检测工作也变得更有挑战性，因此我们对欺诈监控系统进行了投资。”

商业事务局局长周祥泰对华侨银行处理这起交易时展现的警觉性和警惕性表示赞赏，并说金融机构对发现和阻止欺诈交易的坚定承诺，是和商业电邮骗子斗争时的重要武器。

他也强调：“商家要尽自己的力量，避免成为这类骗局的受害者。”

警方建议商家，汇款的方式或者银行账户如果有改变，一定要通过可信的、较早前就知晓的电话号码，向对方进行二度确认。

商家也要确保负责转账的职员熟悉类似骗局，并使用不容易猜到的、经常更换的密码，及尽可能启用双重认证密码，和安装电邮防护软件、防毒软件、反间谍软件及防火墙。这些软件和电脑操作系统也应该经常更新。

警方也提醒商家，如果遭遇类似骗局，应该尽快通知银行，以召回资金。

警方指出，商业电邮诈骗案往往涉及进行跨国交易的商家，并以电邮为主要联系方式。警方相信，在多起案件中，骗子有可能入侵受害商家或者他们商业伙伴的电邮系统，并暗中留意双方的交易细节。

骗子随后会冒充供货方发出电邮，指示商家改将资金汇入由自己控制的银行账号，而这些电邮和供货方的邮箱极为相似，因此不易察觉。

内政部长尚穆根本月初在国会书面答复丹戎巴葛集选区议员杨益财的询问时透露，警方会向法院申请将追回的资金还给合法所有人，但是行骗的多为海外犯罪集团，追回资金并不容易。