新加坡金融管理局采用先进科技协助调查，以便快速发现金融市场的异常状况和违规行为。
金管局两三年前引进数据分析和人工智能程序“机器人专家”（Robo-Expert）检测金融市场波动，尤其是涉及人为操纵的异常交易。这有助于当局提高工作效率和反应速度，及早遏制违法行为。
除了借助科技，金管局也定期对金融机构展开风险监管，并要求业者呈报不当行为。消费者反馈和公众投诉，也是帮助当局找出违法分子的途径。
金管局昨天发表执法专文（enforcement monograph），披露当局防范、监控和调查金融市场的不法行为，以及如何展开执法行动的流程和手法。
这篇专文以金管局2016年1月发表的资本市场执法专文为基础，将范围扩展至银行和保险业。当局在2016年成立专属执法部门，整合原本分散在各部门的执法职能，以加强执法能力。
执法专文有助震慑不法分子
专文分为五个部分，解释金管局如何发现违法行为、展开调查、与其他政府部门和机构合作、列举一系列执法手段，以及执法对规范金融业的作用。
金管局执法署署长柯丽明回答《联合早报》询问时说，专文既能增进公众和业内人士对当局执法流程的了解，也有助于震慑不法分子，起到防患于未然的作用。
金管局决定是否优先处理个案时，考量因素包括案件严重程度、是否牵涉公共利益和收集到多少证据。在评判案件严重程度时，则会将受害者人数、涉案金额、复杂程度、是否有损行业声誉，以及行为的普遍程度纳入考量。
在调查嫌疑人或涉事机构时，金管局除了动用内部资源，也同总检查署、商业事务局和新加坡交易所等携手打击金融罪案，并与各国当局合作调查跨境案件。
柯丽明透露，金管局去年通过国际证券委员会机构（IOSCO），收到91宗各地监管机构要求我国协助调查的请求，金管局则对外发出15宗协助调查请求。完成调查后，当局也有一套完善的执法手段用于惩戒违法分子，从刑事控告到民事罚款，从吊销执照到发警告信一应俱全。金管局披露，今年来较常用的手法包括发禁令、控告、罚款和进行谴责。
以轰动国际的一个马来西亚发展公司（1MDB）事件为例，金管局在两年的调查期间，共撤销两家私人银行执照，对八家银行处以罚款，并对八名涉事个人发出禁令。当局也准备好为一马事件调查提供进一步协助。
金管局助理局长（资本市场）李文业说，执法在金融监管中的作用至关重要，与法规和监管相辅相成。披露当局执法程序，有助于提升国人对我国监管机构和金融体系的信心。
公众即日起可到金管局网站（www.mas.gov.sg）查看这篇执法专文。
金管局在决定是否优先处理个案时，考量因素包括案件严重程度、是否牵涉公共利益和收集到多少证据。在评判案件严重程度时，则会将受害者人数、涉案金额、复杂程度、是否有损行业声誉，以及行为的普遍程度纳入考量。