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瑞银: 本地富豪对可持续投资兴趣高

本地85%的富豪对可持续投资(sustainable investing)感兴趣,高于全球平均水平的65%,其中女性和年轻富豪对这类投资的兴趣尤其浓厚。

不过目前只有35%的富豪采纳可持续投资策略。投资者主要担心这类投资的影响力难以衡量,以及投资的回报率可能较低。

可持续投资策略会考虑到投资对社会及环境的影响,以带来积极的变化。

瑞士银行(UBS)向全球10个国家的5300多名富豪展开相关调查,其中401人来自新加坡。

受访的本地女性富豪中,高达97%表示对可持续投资有兴趣,在18岁至34岁的富豪中,有94%感兴趣。

报告涵盖的10个国家中,中国、巴西和阿联酋富豪采纳可持续投资策略的比率最高,都超过50%。美国和英国的最低,分别是12%和20%。本地富豪则有35%采纳可持续投资策略。这意味着他们的可投资资产中,至少有1%配置在可持续投资领域。

到了2023年,这么做的本地富豪预计会增加到52%。

瑞银发现,虽然富豪对可持续投资兴趣浓厚,但面对了不少阻碍。例如79%的本地富豪认为,可持续投资的影响难以衡量,75%的表示这类投资还未成熟,72%说从未获得过这类投资机会。

瑞银财富管理东南亚主管哈德克(August Hatecke)表示,可持续投资在长期范围内会取得更好的财务回报,这意味着投资者不会为了给社会和环境带来有利的影响,而牺牲投资回报。

根据瑞银的分析,可持续投资策略不会削弱投资表现。1990年4月至2018年3月期间,标准普尔500指数平均每年取得10.7%的回报率,代表可持续投资的MSCI KLD 400社会指数则取得11.2%的年回报率。2013年至2017年间,彭博巴克莱MSCI绿色债券指数和全球债券市场的表现相一致。

瑞银也指出,可持续投资并非把某些公司或行业完全排除在外,而是要在投资赚取回报的同时,取得可衡量的环境和社会效应。

哈德克补充说,可持续投资能帮助企业家降低业务风险,满足消费者对可持续服务的需求。

机构投资者是可持续投资领域的先行者。根据去年的一份调查,八成机构投资者把环境、社会和监管列为投资策略的重要部分。并有69%的机构投资者说,这么做改善了他们的投资回报,68%的表示这降低了波动性。

瑞银财富管理投资总监亚太区投资主管陈敏兰指出,可持续投资对传统投资起到互补作用。它允许投资者在不冲击回报率的情况下追求财务目标,同时对环境和社会产生积极影响。