金管局昨天宣布完成针对涉及一马公司事件银行的调查，并指出这是当局历来最详尽广泛的一次监管评估。该局对违反反洗黑钱规定的金融机构和个人采取了严厉的惩处，包括采取了前所未有的执法行为。
胡渊文 报道
yuanwen@sph.com.sg
新加坡金融管理局完成历来最详尽广泛的反洗黑钱调查，市场人士认为，这对新加坡的金融业及反洗黑钱行为意义重大。
金管局昨天宣布完成针对涉及一马公司事件银行的调查，并指出这是当局历来最详尽广泛的一次监管评估。
金管局对违反反洗黑钱规定的金融机构和个人采取了严厉的惩处，包括采取了前所未有的执法行为。
去年5月，金管局勒令严重违反规定的瑞士瑞意银行（BSI Bank）关闭，撤销执照。这是金管局自1984年以来，首次撤销商人银行（merchant bank）的执照。不到五个月后，瑞士安勤私人银行（Falcon Private Bank）新加坡分行也因有严重疏失，被撤销执照。
此外，金管局已向四名严重违例的前银行从业人员发出禁令，他们在规定的期限内，不能在本地从事金融业。
其中两人接获终身禁令，即终身不得从事本地金融业。据《联合早报》了解，这可能是当局第一次援引证券及期货法令和财务顾问法令发出终身禁令。
新加坡管理大学法学院助理教授陈肇鸿接受《联合早报》电邮访问时指出，金管局一系列的处罚行为，有明确的吓阻作用，就是说，新加坡政府不是纸上谈兵，而是有具体作为的。因此，这对新加坡的金融业及反洗黒钱行为有相当重要的意义。
金管局也将向马来亚银行金英证券前股票经纪洪伟庆、NRA资本董事经理凯文史各力和前研究主管李志辉发出禁令。
在洪伟庆的介绍下，NRA资本为沙特石油国际公司（PetroSaudi）的子公司PetroSaudi Oil Services（简称PSOS）提供估值服务。沙特石油国际是涉及一马事件交易的一家公司。
洪伟庆向李志辉贿赂3000元，要后者加快准备估值报告。调查发现，李志辉使用不当的方法和假设进行估值，而凯文史各力作为NRA资本董事经理，没有确保分析师尽职。洪伟庆日前已经因行贿罪被罚款9000元。
凯文史各力昨天受询时表示正在寻求法律咨询，目前不适合对此作出回应。
金管局昨天也宣布瑞信和大华银行因监控疏漏而被罚款。
瑞信昨天发表声明说，瑞信非常严肃看待防止洗黑钱行为的职责，坚定承诺维护新加坡金融中心的高标准，并表示会把相关交易获得的所有盈利捐出来，支持本地的社区。
大华银行也表示会把所得盈利捐给慈善机构，并指出，银行已相应采取措施，包括加强培训计划来提升员工的风险和监控意识，并将继续加强反洗黑钱政策、流程和做法。
普华永道新加坡合伙人（金融犯罪领域）林丽琳受访时指出，本地金融业的合规水准日益提升，和当局的执法标准一致，业者应该和监管当局合作打击金融犯罪。
陈肇鸿认为，本地的监管机构接下来还面对两大挑战。在网络及智能手机的时代，随着金融科技的发展，洗钱方式势必进入新时代，这对监管当局会造成新的挑战。
其次，由于反洗黑钱规定日益严格，非法人士或恐怖份子势必会把洗钱活动进一步地下化，或利用更有“创意”及复杂的方式来洗钱。
陈肇鸿说，由一马案件可以看到，洗钱不仅限于单一国家，而可能跨数个不同的市场及透过多层次的交易安排来达成，这会增加政府监控的难度，同时也需要更多国际间的合作。有鉴于新加坡本地的低犯罪率，多数洗钱势必涉及跨境及海外交易。
瑞士监管局对瑞士信贷
发出书面谴责
瑞士金融市场监管局（FINMA）昨日在本身完成对瑞士信贷（Credit Suisse）涉一马公司事件“全面调查”后，对这家瑞士第二大银行发出书面谴责。
路透社昨日发自苏黎士的报道引述该监管局一名发言人说，调查并没发现该银行有任何系统性违规情况。不过，监管局确实书面谴责该银行在监控洗黑钱方面有疏漏。
该局并没提供更多详情。