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中国外汇管制又出新规：从今年9月开始，拿中国银行卡在境外消费，要小心了！ 

6月2日，中国国家外汇局网站发布了《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》，决定开展银行卡境外交易信息采集工作。

 

新规提到：

 

（一）银行卡境外提现信息采集范围为：境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易。

（二）银行卡境外消费信息采集范围为：境内银行卡在境外实体和网络特约商户，发生的单笔等值1000元人民币（不含）以上的消费交易。

这两种消费，银行都必须采集信息、集中报送！虽然不需要每个人自己报送，但是这个规定不可谓不重大

这意味着：

1，原先无上限、无规定的境外消费，一旦超过1000元就会被自动统计，如果长期有超过1000元的境外消费，很可能会被视为洗钱行为！

2，之前外汇局已经规定，中国发出的银联卡，每张卡每年境外累计取现不得超过等值10万元人民币，每日境外取现不得超过1万人民币，配合这一次的信息报送新规，所有的提现行为（包括Visa、Master卡）都会被采集，一旦超过，必然被停！

虽然这条新规对于旅游人士短期消费、偶尔的大额境外刷卡行为并不会产生什么影响，但是对于“蚂蚁搬家”的挪钱行为，是一个巨大的警告信号！

警告的是哪些人？

 

1）之前，不少人都会通过每日取现、长期取现的形式，从国内挪钱以规避外汇管制和额度（很多留学生必须注意了，这种行为现在不可取！）。现在报送制度一出，这样的行为，很快能会被视为妥妥的洗钱！

 

2）通过在境外刷卡购买保险等形式，转移财产的人士。

 

3）通过在境外刷卡购买房产或进行大额投资的人士。

 

4）比如一个人有10万美元的透支额度，今天消费完了，只要国内马上用人民币还掉，这个人马上又能用10万美元消费了，如此反复可以一直消费，以前这个消费是不用上报外管局的，现在报送制度一出，这种方式肯定是不行了。

 

 

5）非法消费的公职人员。对于这一点，孔令辉很有可能是个导火线，标志着反腐进入新阶段。有了这个申报制度，海外赌博等消费很有可能，会自动进入监控库，不再需要去每个银行查询流水。

从目前的中国外汇局规定来看，这些境外消费未来是否会计入每年每人的外汇额度还有待观察。加上今年7月1日开始，汇款需要申报的新规，很明确的是，外汇管制正在变得越来越严！！！