万事通说
高汇率有风险，汇款需谨慎！
“全岛最高汇率5.9，保证安全”
“面对面交易，实时到账”
“上门服务，人民币到账再给新币”
“没有任何服务费”
“提供汇款回执单，诚信经营”
……
看到以上信息，在新加坡的小伙伴们心动了？行动了吗？
千万别动，动了，你就掉入陷阱了！一名中国女子就心动了，汇了$2万回国，结果国内账户被冻结，钱取不出来，汇款人早跑了……
汇率5.8，上门服务
小可（化名）从四川来新加坡工作6、7年了，从事美容工作。过去这么多年，小可一直在牛车水一带的长诚中国或汉生汇款公司，将攒下来的新元汇到中国老家。
半年前，小可在朋友圈内看到一位自称是长诚工作人员发布的广告：当日汇率5.8，面对面交易，提供上门取钱和汇款服务，无任何人工费，正规渠道，资金安全，可提供汇款回执单……
5.8的汇率，比当时市面上5.4的汇率还高出0.4。小可简单算了下，如果汇$2万回国，能多换到人民币8000元！不少了。
小可心动了，就联系上了这位工作人员，加了一个汇款的群。
“长诚汇款”老招牌+收据+群友背书，
一开始，小可保持着一定的警戒心，也担心遇到骗子。
但长诚汇款公司这个老招牌，让小可降低了不少警戒心。“这么大的公司，也是老招牌了，总不可能骗我吧。”
工作人员也向小可保证，汇款安全，有问题他们会负责到底。他们会提供收据。还发了一些他们之前发过的收据副本照片，取信于小可。
群组内，也有人称自己用过长诚的上门服务，非常不错，很快就能汇到家。而且他们的上门服务还不收任何人工费。
小可的心动摇了。
上门汇款$2万，
今年7月份，小可刚好没有休假，自己没时间去汇款，家里人又急着用钱，小可就想到了长诚的工作人员。
一番联系，询问后，小可和对方约好时间上门取款。
7月4日早上，一名大概30岁的男子上门了。小可将$2万现金交给对方，男子当下就掏出手机开始汇款。
一两个小时后，汇款完成。男子告知小可，并要求小可现场检查中国的账户有没有收到钱。该男子还表示：“中国在封控，抓捕洗钱、黑钱等犯罪分子，凡是从境外汇款到中国的钱有时会被冻结，到账后记得立刻去提钱。”
小可检查后发现钱已到账，确实是按照5.8的汇率一分不少。
男子就带着钱离开了，几个小时后还发来了长诚的收据。
第二天取钱才发现被冻结，
小可心想，这样还挺不错，既省了事，又多赚钱。
但没想到第二天，小可的母亲去银行提钱，发现账户被冻结！报警后才得知，这笔钱是诈骗赃款，不光账户被冻结，钱也要被没收。
小可这才恍然，自己遇上了“汇率诈骗”。小可再在群里联系对方，对方撕下了伪装，直接说他们只负责钱到账，到账后冻不冻结不归他们管。
而且他们还理直气壮：早就告诉你要去提钱，你行动太慢怪得了谁！
之后，骗子就消失无踪，再也找不到踪迹。
找到长诚汇款才发现查无此人，
小可联系长诚汇款公司，揭发他们的行动。
没想到长诚根本就没有提供任何上门取款或汇款服务，其仅办理通关柜台、个人、网上汇款/APP，和认证电邮的汇款交易。
那个所谓的“长诚工作人员”，其实是假冒的，就连对方提供的收据，也是假的。
小可赶紧向警方报了案，家人也在中国不断询问事件进展。一周后，小可的中国账户解冻，钱也没少，具体原因不得而知。
这也算是不幸中的万幸，特例中的特例！很多和小可一样，被骗子骗钱的人，至今户口都没有解冻。他们担心骗子的报复也没敢报警。
长诚汇款也在网站上公布警惕消息。
汇款问题频发，
汇款出问题，经常发生在我们身边。
因“洗钱”被冻结
案例：????汇款成“洗钱”被冻结！中国男子在新加坡一汇款中心崩溃大喊：“还我血汗钱”！
日前，中国网友阿新，通过一家汇款中心将辛苦打工攒下来的钱汇回国内。本以为家人拿到这笔钱后就能得到救治，谁知道他却接到家人的电话，说寄回去的钱被冻结了，没有办法取出来。
阿新气的大闹汇款中心也无济于事。
误信“朋友”被吞款
案例：????新加坡女子从中国购物，找“朋友”换汇被骗$10万，朋友还声称自己也是受害者……
小美拜托群内的“转账换汇——叶女士”，来帮忙汇款。叶女士自称是一名房地产中介，家境富裕，在新加坡拥有组屋和公寓。平时提供小额汇款或换钱的服务，小美也曾通过对方汇款约2万新元到中国，很顺利地到款。
基于之前的信任，小美毫不犹豫地转账了10万新元到对方的账户。结果等了一个多月，小美都没有收到中国公司账户的收款信息，汇款的中介早就找不到人了……
因“诈骗”被警方调查
案例：????5名中国人从新加坡汇款回国被骗，$21万打水漂、账户冻结、卷入刑事案……
去年4、5月份，有5名中国人从新加坡往国内汇款，误信微信群中的“高汇率”广告，将$21万转到国内账户，结果银行账户被冻结，自己也被当地公安列为诈骗嫌疑人。
这名汇款中介称冻结账户与他们无关，不久后失联。自己辛辛苦苦挣得钱，还得接受警方的调查，连身在国内的家人都要被询问。
新加坡四种常见
私下换汇有风险，
从以上案件不难看出，从新加坡向中国汇款，风险最大的就是“私下换汇”！
私下换汇，在新加坡明令禁止，是违法行为，一旦抓到就是坐牢+罚款。
对于我们来说，私下换汇最大的安全隐患并非是账户被冻结，而是无法保证对方资金来源的合法性，稍有不慎就会被不法分子利用“洗钱”，不知不觉中成为犯罪分子，犯罪链条上的一环！
新加坡汇款回国，
总结
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