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因为不了解而在一起，因为了解而分开。在理财的道路上，你是否也曾如此颠簸？那如何区分保险理财顾问并合理使用呢？
理财顾问大致分为以下5个类型：
1. 服务型为客户整理保单，到期提醒续保，却普遍缺乏对保单保障情况的分析能力。
2. 产品专家型熟悉各个产品条款，能说出产品的差异和相同点。但在产品设计原理上，不一定能准确解释。 保险方案呈现出的特点是，单一化和产品导向化。
3. 保险规划型负责根据可销售产品进行保险方案规划。其特点是关注了被保险人的风险特点，并通过经验总结成定性的方法。关注被保险人的风险特点，甚至关注投保人的财务经济状况。
4. 财务综合管理型为客户推荐投资理财产品，保险产品，并没有完全普及到广大消费者。在财务管理基础上，明确家庭财务管理目标，对家庭财务报表进行分析，对家庭各种风险进行量化评估，从而选择最适合的保险方案（前提是家庭必须要能提供财务报表）。 5. AI顾问目前的人工智能顾问，还没有进化超过第四类，其根本原因是无法获取家庭或个人的财务数据。
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