X

新加坡银行开户的门槛还会再提高吗?

新加坡银行开户的门槛还会再提高吗?新加坡作为亚洲金融中心,去年在香港出现了一些不安全和不稳定因素后,香港逐渐取代了大陆,成为内地高净值人士资产安全存放的新选择。随着越来越多的资本流入新加坡,为了保证金融市场的安全稳定,经济主管部门对金融机构的监督检查也越来越严格。

临近年底,新加坡各银行开始进行年度考核,加强账户审核和管理,开户门槛不断提高。

就在上周,他协助一位老客户完成了汇丰银行的个人账户开户。本周,他收到了银行经理的通知,要求银行应对反洗钱审查进行处理。下一步,继续提高开户门槛,严格资金来源审核。之后,我们收到了新加坡其他银行的通知。

1、 关于在新加坡的个人账户

OCBC新加坡华侨银行:宣布从2020年12月1日起暂停申请岛国护照;如果出生地是中国,开户前需提供中国国籍注销证明;如果是税务身份在其他国家,有必要匹配长期工作签证和地址证明。

新加坡汇丰银行:12月起,土耳其、黑山和塞浦路斯护照持有人需提供入境印章或申请入境新加坡。

DBS的DBS:远程视频开户申请已暂停。

2、新加坡公司账户的门槛也在不断提高。过去,英属维尔京群岛、开曼群岛、马绍尔群岛等岛内企业仍可开户,但现在新加坡的银行基本上不接受。

在新加坡注册的公司可以通过提供公司注册文件和KYC信息表开户。现在,随着报考人数的增加,银行的审核门槛逐步提高,对开户信息的要求也有所提高,条件一般的报考者被拒。

预计新加坡的个人和企业家庭明年都将有政策调整。建议及早准备。

当前银行业政策收紧,如何提高开户成功率?

小编建议,一定要寻求专业的指导和帮助。

1、银行KYC表必须认真填写,在视频会议期间,银行经理应能自然流畅地回答问题;

2、开户文件必须准备齐全,个人开户资金来源必须说明清楚;除股东、董事简历外,还应准备好公司业务(包括购销文件)。

3、设置上述条件

我们将协助客户进行准备和初审,并给予最专业的指导,确保开户成功率。

对于已经开户的朋友,也要注意以下几个方面:

1、开户后应尽快使用,每月定期登录网银,保持账户的频率和活跃度;

2、资金不能立即投入和流出,以免大量资金突然流入和流出。一般情况下,如果金额超过正常的账户流入和流出,银行会保持警惕;

3、他们应该及时关注国际形势。开户时,账户的预计营业额与实际金额不能相差太远,以免跨行业、大额交易与实际业务不符;

4、银行可以随时抽查,索取业务单据。建议在交易前对相关单据进行整理并提前保管,如提单、装箱单、合同等,以备日后使用。