今天（8月17日），据路透社报导，新加坡警方8月15日逮捕了10名外籍人士，他们被指涉及伪造文件和洗黑钱等罪行，涉案财物总值约10亿新元，这次行动被视为新加坡执法历史上最为严格的一次，动员超过400名警员，搜查了令人震惊的财产，震撼了整个亚太地区。

严厉打击洗钱犯罪：突破性行动曝光涉案人员罪行

在这场史无前例的行动中，新加坡商业事务局（CAD）动员了超过400名警员，查封了涉案人员的94处房产和50辆汽车，总估值超过8.15亿美元。此外，还缴获了超过2300万美元现金、250多件奢侈品包和手表、120多件电子设备、270多件珠宝、多件装饰品和酒瓶、两根金条以及11份包含虚拟资产信息的文件。

《联合早报》报导称，涉案10人相信原籍中国福建，3人还是中国公民，其余虽持中国护照，但国籍不同。其中1人相信是去年5月以8500万新元扫下新加坡康宁河湾20个单位的中国买家。

据悉，涉案的9男1女介于31岁至44岁，疑是海外涉及诈骗和线上赌博活动的有组织犯罪团伙成员。他们于16日晚上8时在新加坡国家法院通过视讯面控后，法官下令他们还押中央警署一周，其间允许被带出警署助查。案展8月23日过堂。

新加坡的反洗钱行动不仅规模宏大，而且严厉至极。此次行动旨在打击洗黑钱犯罪，揭示了60名涉案人员的罪行。这些人被控通过地下钱庄将大笔资金注入花旗银行账户，其中的资金涉及非法活动，如赌博和毒品交易。这些严重的罪行威胁到新加坡的国家金融安全和社会稳定，因此，新加坡决定采取坚决行动。据悉，新加坡对洗黑钱的最高刑罚可达10年，这严厉的法律制裁清楚地显示了新加坡对洗黑钱犯罪的零容忍态度。

金融安全的关键一步：强化反洗钱控制措施

这场反洗钱风暴进一步强调了新加坡对金融安全的重视。此次行动将成为新加坡构建金融安全屏障的一个关键步骤。

同时，在与此相关的领域，新加坡对家族办公室的反洗钱调查也在持续升级。今年7月，惠裕全球家族智库也报道了，新加坡金融管理局（MAS）加强了对家族办公室的反洗钱调查力度，提高了资金流入门槛，并强调关注财富流入过程中的洗钱风险，以保护金融系统的稳定。（之前相关文章请点击链接，《新加坡家办项目13O门槛涨至1亿人民币，严控反洗钱》）。

新加坡史上最大洗钱案件突显该国对金融安全的高度关切，以及其在打击洗钱犯罪方面的坚决立场。通过强化反洗钱控制措施，尤其是从家族办公室的角度出发，新加坡将进一步巩固其金融体系的合规性，确保金融安全和稳定。

新加坡金管局在一份声明中说，该部门一直在“与发现潜在污点资金的金融机构（FIs）保持联系。与这些金融机构的监管工作正在进行中”，但没有透露这些金融机构的名称。

可以推测，涉及反洗钱调查的中介机构也难逃干系，尤其是那些协助洗黑钱的零售银行、私人银行合规部门、客户经理等。在今年6月，就有三家银行和一家保险公司因在处理德国支付服务公司Wirecard AG相关交易时未采取足够措施，违反洗黑钱和反恐融资法规，被新加坡金融管理局处以380万元罚款。

中国加强反洗钱协查工作

于此同时，中国也在加大反洗钱力度，北京正在探索反洗钱检察人员轮值协查机制。据8月16日《人民日报》报道，北京市人民检察院与中国人民银行营业管理部合作，发布了《关于建立反洗钱检察人员轮值协查机制的工作意见》。该机制的引入旨在进一步加强反洗钱协查工作。

根据这份意见，北京检察机关在办理涉嫌洗钱上游犯罪案件时，将认真实施“一案双查”工作机制。这意味着在审查涉案财产去向及是否涉嫌洗钱犯罪时，将同步进行反洗钱调查。一旦发现洗钱犯罪线索，北京检察机关可以向中国人民银行营业管理部提出资金协查申请。

此外，北京市人民检察院还将尝试引入反洗钱检察人员轮值协查机制。这一机制将包括中国人民银行营业管理部的协查工作以及北京市人民检察院内选派的金融检察人才，共同开展分析研判工作，以提升洗钱犯罪案件办理的质量和效率。

在推进反洗钱工作方面，北京市人民检察院已经取得了一定的成就。据报道，2023年上半年，全市检察机关已起诉21件涉洗钱犯罪，共涉及21名犯罪嫌疑人。上下游犯罪起诉比率明显上升，这表明反洗钱工作在提质增效方面取得了积极进展。

这一举措不仅彰显了中国在反洗钱领域的决心，还表明了北京市人民检察院在强化法律监管和金融稳定方面的不懈努力。通过新的轮值协查机制，可以更加迅速地揭示洗钱犯罪线索，增强反洗钱调查的针对性，进一步净化金融市场，维护国家金融安全。

确保资金合法合规是保护家族资产的第一要义

在全球日益增强的反洗钱、反腐败、反逃税等方面的关切下，各国监管机构加强了对金融活动的监管。新加坡历史上最大的反洗钱案件和北京探索的反洗钱检察人员轮值协查机制，共同展现了亚洲地区国家在反洗钱领域的积极努力。在金融领域，确保资金的合法合规性是至关重要的。

在此，惠裕全球家族智库也特别提醒业内所有金融从业人员、机构，以及那些有意设立家族办公室的高净值人士，心急吃不了热豆腐，凡事要做好规划，无论是在开户、资金流动还是资产配置方面，都要始终遵循合法合规的原则。确保资金的合法合规性才是保护个人或家族利益的第一要义，切莫剑走偏锋，到头来竹篮打水一场空。

无论是开设离岸公司架构、家族办公室，还是构建信托架构，都必须确保资金的来源是合法合规的。这一原则不仅体现了对国际和本地法律法规的尊重，更是防止资金被牵涉到非法活动如洗钱、走私等的重要手段。在金融从业人员和机构的合作中，特别需要坚持尽职调查的原则，对客户的背景和资金来源进行审查。同时，遵循合规操作不仅会给个人或家族提供更大的信心，确保他们的金融活动不会受到法律风险的威胁，还会让他们充分享受合法的税收优惠和资产保护机制。

离岸公司架构的构建需要特别谨慎，以确保资产管理和税务优化的合法性。然而，合规操作不仅仅是遵守法规，还需要真实的企业信息和资金流动的透明度，以确保公司不会被滥用用于非法活动。

家族办公室的设立同样需要遵循反洗钱法规。它是高净值家族进行财富管理和传承规划的重要工具，然而，必须确保家族的财富来源合法合规，遵守反洗钱和反腐败法规，以保障其业务的透明性和合法性。

信托架构作为财富管理工具，同样需要遵循合法合规的原则。设置信托时，务必保证信托资金的合法来源，以防止非法资金流入信托基金。只有在合规的基础上，信托才能够有效地实现资产保护和传承的目标。

结语

金融安全和稳定是国家的基本需求，而确保资金的合法合规性则是实现这一目标的关键一步。对于金融从业人员、机构，以及有意涉足离岸公司、家族办公室和信托架构等领域的高净值人士而言，遵循合法合规操作原则是保障个人、家族财富安全的关键，也是维护国际金融秩序的一份责任。（文 ｜曾淑玲，来源：家族办公室杂志）