万事通说
挑战、突破和改变，才是职场人脱离舒适区的法宝！
没伞的孩子才会努力奔跑！今天万事通要给大家讲述的人物经历，或许她的起点甚至没有你我高，但是她的故事真实而又励志！在新加坡打拼和奋斗的我们多多少少都曾因为前途迷茫和无助过！身在生活成本高、房价、物价都在不断上涨的新加坡，我们选择碌碌无为，有时候甚至找不到自己奋斗的方向！如果你也正处在迷茫之中，或许本期万事通文章的主人公Joey的逆袭人生经历会给你启迪！
熟悉万事通的读者们，一定对独立理财顾问Joey有印象，在过往的专栏文章和讲座中，Joey用她专业的理财知识帮我们解答了不少的疑惑。
今天万事通要跟大家分享的并不是Joey的专业知识，而是她和我们一样在职场上遇到瓶颈后怎么选择和面对的。很多人可能不会想到，现在的职场女强人Joey当年可是借钱来新加坡打工的“打工妹”，刚来新加坡的时候，Joey做的是底薪1800新元的销售工作，英语不好，对新加坡一无所知的Joey凭借自己的努力，成功跳槽到新加坡最大的电信公司Singtel！在Singtel无论是个人能力还收入都上升了一大截，一般人都不会轻易换跑道，但是Joey却敢于挑战自己，她做出了一个很大胆的决定，加入保险行业，在新加坡没有任何人脉关系的Joey只能选择从零开始。都说万事开头难，但是跑客户的艰辛却没有难倒这位意志坚定的江西妹子，她通过自己的努力在充满竞争的市场上赢得了客户的信任。
秉持着对客户的负责态度和专业精神，在经历了多年的磨炼后，Joey的客户也趋于稳定，几乎每年保单件数团队No.1,还多次荣获MDRT。对于一般人来说，职场之路走到这里已经算非常成功，因为在新加坡一个优秀的保险经纪的收入可是非常可观的，但是Joey又一次选择了从头开始！
在Joey看来，单一的保险经纪(tied agent)只能代表一家公司，是以保险公式为中心，而她想做一名只代表客户的经纪！所以她大胆变换了职业轨道，成为了一名不代表任何保险或投资公司的独立理财顾问。
成为独立的理财顾问后，Joey为了更好地服务客户，她最终选择新加坡最大的IFA(independent financial advisory firm)来作为她人生重新开始的起跑线。都说努力的人运气总不会差，努力的Joey在2020年进入公司9个月的时间里，做到了总业绩公司前20，人寿保险业务COT（MDRT的3倍业绩）在公司排名前五名，在去年各方面的表现更加更上一层楼，总业绩排名前10，也是新移民顾问中唯一获得公司最高荣誉Emience star的独立理财顾问。
疫情影响了很多人的工作，但是在疫情之下Joey却更努力的在为客户着想，不仅自己的业绩也蒸蒸日上，从2021年7月开始，Joey开始作为leader组建和带领自己的团队，她并不吝啬把自己的经验传授给大家，她团队的理财顾问去年也获得了公司唯一的Top Rookie！从10年前就开始涉足这一行业，狠心打算扎根，到如今带领这优秀的团队敢打敢拼！行远独立理财团队给了很多有梦想的年轻人最好的平台。
看了Joey的15年的打拼经历，或许你已经热血沸腾！其实Joey的成功经历我们也可以复制，并且我们还能站在“巨人”的肩膀上打拼和努力！
Joey知道疫情之下，很多人都在考虑更换职业跑道，也有很多金融从业人员职业遇到瓶颈，想要换个平台和跑道，其实独立理财顾问是很好的选择，因为这项工作太适合够努力、有学习力，并且想改变现状的求职者了！
如果您是这样有梦想的求职者，Joey的行远独立团队欢迎您的加入，深耕行业10年的Joey以及10名实战经验丰富的团队成员，将成为你的同事，和你一起披荆斩棘，创造事业上的辉煌。长按扫描下方二维码
递上你的简历
是的，从10年前就开始涉足这一行业，就狠心打算扎根。不管是在Tied agent取得了几个MDRT的业绩还是在过去两年转换轨道成IFA独立理财顾问之后，都取得了两年肉眼可见的进步。回顾过去的一年，自己完成了5.8个MDRT，在新移民中业绩名列第一；但更加令我骄傲的是除了个人业绩，团队也在不断成长。很荣幸，去年的公司的唯一TOP ROOKIE也花落我的团队中。图片数据来自新加坡人寿保险协会统计（橙：FA理财顾问 蓝：银行顾问 绿：保险公司单一代理人）
从2008年新加坡第一家FA公司诞生到现在，从上图就可以看得出，过去的10多年，其标准保费市场份额稳步上升，从8%的市场份额飙升到今天的29%。而相反，保险公司的单一代理人市场份额从2007年起一路下滑，尽管他们员工的人数是FA公司的近5倍。从上图的数据可以证明市场趋势选择了我们。而独立理财顾问本身也秉持着完全以客户为中心, 提供专业、中立、全面、一站式的理财规划服务。独立理财顾问的业务范围不仅仅只是保险，而且在保险一块的业务，我们也代理了18家人寿保险，34家普通保险，各大公司保险，高端医疗等等，为客户在保险方面提供全面深度的对比。
同时，我们有极其丰富的理财服务，例如基金(Unit Trust)平台就有1)Havenport 基金券商平台2)FAME基金券商平台3)iFAST基金券商平台4)Navigator基金券商平台等，同时各种公募和私募基金也更能符合高净值客户的需求，提供一站式的投资理财方案，另外房屋贷款，资产传承服务等等都是我们涉及到的业务板块。
在这一行的从业经验近10年，服务的客户从中产到高净值客户，从基本的保险索赔到私人定制的理财方案，都将有非常多的实战经验分享。本人也是一直亲历亲为做好领导团队的每一个环节。从目前近10名的团队中，我们来听听他们怎么说：认识Joey是通过万事通采访她来新加坡的历程分享的一篇文章，我一下子就被她特有的魅力深深地吸引了。见了面简单地了解后我就非常笃定地要加入她的团队！加入Joey的团队后，更是体会到团队的互助互帮的精神以及她的专业知识之精深。Joey非常无私地尽其所能分享给我们专业的知识和各种疑难解答。
认识JOEY已经超过5年，那时候我们都是tiedagent一直被她的执着、敬业的精神鼓舞着，后来她转来做了独立理财顾问，看着她一步一步踏踏实实的重新出发又开始组建团队，很多同行、非同行的朋友或同事也都深受她的鼓舞，目前我们的团队已经是近10个人小团队了，物以类聚人以群分，团队的小伙伴们都是志同道合的伙伴，JOEY的精神就是我们团队的精神，加入我们的团队，一起成长，共同开创新的天空！
因为无上限的收入和终身事业的潜力选择保险行业，因为理念一致相互支持共同进步选择我的团队。每次为客户选到物美价廉的保单和投资产品，每次和伙伴们共同研究学习，都让我感到自豪和满足。在过去5年在单一保险公司我也取得非常优秀的成绩，持续多年都是MDRT，但是我深知，未来的趋势就是IFA独立理财顾问，在来行远独立理财团队之前也在行业里做了彻底了解，最终决定加入的原因有以下几点：1，她本身不是因为家庭背景和个人人脉等各种做到今天这样的成绩，而是从陌生市场一点点开发维护好客户出发，这样的成功不但可以学习也同样可以复制的。2，行远独立团队的每一位成员都非常阳光积极向上，永远充满正能量，大家互相分享遇到任何问题一起帮忙，这样的工作环境轻松愉悦的同时也更能激励自己需要做到更好。
理财行业，入行已经5年，说长不长，说短也不短。在AIA的团队待了4年多，入职FA公司的FINLIFE行远独立理财团队，今天刚满3个月整!对比前后两个团队，差别是天差地别!以前是一个人在默默的走，现在是一个团队在一起相扶相携的跑!以前是看不到将来的飘着，现在是目标明确的冲着!原来，团队不同，做工的心情和冲劲也是泾渭分明!虽然和 Joey一起做工的时间只有三个月的时间，但感受到的团队活力是真切和实在的。感谢FINLIFE行远独立理财团队，感谢Joev的精心带领和领导，让我们团队的每个人都不在孤单的战斗，而是让工作和生活，都充满了活力和激情!独立而中立是当下保险理财行业的时代脉动，踏住时代的浪潮才会让你的事半功倍。而Joey的团队业绩优秀，踏实互助，我很感激能在这样的团队开启我人生和事业的转型。
行远团队是一个温暖的大家庭，同声相应、同气相求，是由相互认同而形成的一个团体。刚开始工作的几个月我很迷茫，但是在行远团队，遇到了很多比自己优秀的人，最难得的是，大家不仅优秀还愿意无私分享自己的做事方法，对产品的理解。与优秀者为伍，每一天自己都能更上一层楼的感觉，真的不要太好^^最后借用一句名言：成功的路上并不拥挤，因为大多数人都不够坚持。
其实很多人都对独立理财顾问有一些误解，以为他们是保险经纪人或者推销理财产品的销售。但实际上财务顾问不是以销售为主的，而是依照客户的需求给予合理的建议，并且给客户提供解决方案。独立理财顾问是指以第三方身份为客户提供全方位理财规划的专业人士，站在相对客观的立场，以客户利益为先，强调资产配置与风险管理，提供完整的财务分析及理财建议，确保客户实现特定的财务目标，受到成熟人士的普遍欢迎与尊重。独立理财客户的任务是透过提供理财投资、保险、税务等方面的建议来协助客户评估自己的财务目标，以达成规划退休养老金、教育费用、投资理财的目标。独立理财顾问更像是一个教练，要告诉客户怎么挑选产品，用自己的专业知识帮客户选择客户最需要的，而不仅仅迎合客户，给客户他想要的产品。在欧美独立理财顾问已经是财富管理行业的是财富管理行业的主流模式，在新加坡和中国也正快速发展。所以现在是选择成为一名独立理财顾问的好时机。
Financial Alliance公司成立于2002年，目前已有20年的历史，公司拥有400多位顾问和管理员工，代理近150家金融机构。目前是新加坡最大的IFA公司，新加坡持牌的金融理财机构，同时拥有RFMC私募基金牌照。公司秉持着完全以客户为中心, 提供专业、中立、全面、一站式的理财规划服务。公司业务涉及3大板块：保险规划,投资规划,传承规划以及海外资产配置和财富管理等方面。如果您在这个行业在个人成长与拓客方式等方面遇到瓶颈；FINLIFE行远独立理财团队是扎根于新加坡最大的独立理财顾问中增速最快的团队，目前直属AD团队中业绩No.1，在行远独立理财团队的每一位都非常开放且各有所长，更愿意大家一起分享。团队成员都有擅长于各个不同的领域且互相合作，既能给客户提供更全面的服务，又能突破个人技能所限，实现客户，个人和团队的利益最大化，最终达到三方共赢的结果。
我们想要这样的您加入我们的团队：
- 能承受一定压力，出色的沟通能力和协调能力，有团队合作精神；
- 本科以上学历。有金融，管理等相关行业背景或有经验者优先考虑；
- 认可保险工具，对投资理财感兴趣，看好IFA未来发展趋势，认可独立理财顾问的中立立场，并以此为长远发展方向
如果您也想从事，
一份收入上不封顶的工作。
如果您从事理财保险相关行业，
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赶紧联系Joey，
加入她的团队吧！
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递上你的简历
独立理财顾问经理
CFP国际金融理财师
AEPP 资产规划师
IDA国际龙奖得主
美国百万圆桌会员(MDRT)
美国百万圆桌内阁会员(COT)
IBFA银行与金融研究所高级证书
Joey服务于新加坡独立财务规划与财富管理公司Financial Alliance，为个人与企业提供中立、专业、一站式的全方位金融咨询规划服务。同时，Joey也创立了FINLIFE行远独立理财团队。
对于独立理财顾问，我们以客户利益为先，只代表客户，不代表任何公司，从了解客户的需求出发，从众多保险公司投资平台中筛选出适合客户的理财方案，量身定制出优质产品组合，同时也能真正做到既帮客户省钱，又帮客户赚钱。确切地说，单一的某家公司的产品不可能完全满足所有人的需求。另外，不同的公司有自己的特色优势和不足之处，独立理财顾问可以在不同公司间选择，货比三家，集各家之所长，搭配出更有优势、性价比更高的产品组合。举个例子，以配置重疾险为例： 有保定期的，也有保终身的；有消费型的，也有终身人寿储蓄型的，还有投资链接型的保单；有身故赔保额的，也有身故赔保费的；有重疾单次赔付的，也有不同公司的重疾分组多次赔付； 虽然产品类型一样，但是保障内容和保费等方面有些差别很大，通过详尽对比，用优惠的价格买到合适的产品，是我们一直替客户努力的方向。当您在购买保险时，如果因为某些身体问题得到拒保、延期、加费或除外等情况，是不是照单全收了呢？ 我们的做法是：向多家保险公司同时进行预核保（不会在保险公司留记录），争取一个好的结果，在同样的身体健康状况下，不同保险公司给的结果有时候会全然不同，多样化的核保结果，给了客户更多选择的权利。 另外，每家保险公司都有自己的免体检保额，对于一些保额要求高的客户来说，独立理财顾问的选择之一是会尝试多家投保，将每个产品都控制在免体检保额之下，免去了客户体检的麻烦。除了保险配置，我们更有不同的投资理财方案可供选择： 例如基金(Unit Trust)平台就有1)Havenport 基金券商平台2)FAME基金券商平台3)iFAST基金券商平台4)Navigator基金券商平台等 同时高净值客户更有高净值专有投资理财产品（包括一些只有高净值才可购买的理财产品，公募和私募基金等），给高净值客户提供专属的理财方案。
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