去年开始，香港各家银行开启了大规模账户清理，主要是针对不动账户或者异常账户。

恒生，星展，汇丰，中银等，都开始了账户清理，香港主要是应对全球反洗钱审查以及全球反避税、CRS涉税金融信息交换等，加大了对离岸账户的监管力度。除了针对新成立的公司开户审查严格、开户难；更是对已开立离岸账户展开严格的尽职调查。

2020年伊始，新加坡金管局也开始关注到小国护照开户带来的问题了，近日宣布：持格林纳达、多米尼克、圣卢西亚、安提瓜、圣基茨、瓦努阿图、土耳其等小国护照开户，需出示放弃中国国籍证明，或提供第三国的可用税号+地址证明。接下来，金管局也将着重规范小国护照金融账户。

长远规划：办理新加坡税务身份

想要透明合法的规避CRS风险，还是应该慎重规划移民身份。被称为避税天堂、教育资源丰富、治安优良、健康宜居的新加坡是高净值人士合理规避CRS一个不错的选择。

通过申请新加坡的合法居留身份（如EP准证，最快只需3个月），拥有新加坡税号，获得新加坡银行开户资格，将资金分批转到新加坡并解释来源。根据新加坡税收政策，纳税人的海外收入无需缴税，继而帮助申请人成功规避CRS。

EP准证持有者拥有新加坡的税号，可在新加坡任意一家银行开户，且账户资料不会被交换。除了税号，EP准证持有人的雇佣关系和通讯方式（住址、电话等）均在新加坡境内，完全合规。

新加坡银行会定期向客户发出信函，信函注明“由于美国FATCA和CRS条款，要求更新税务居民身份”，通过信函确认客户的税务居民身份。

#翌新海外#持有EP准证的客户，直接勾选“FIN”栏，即在新加坡拥有合法身份，账户资料仅向新加坡金融管理局汇报，无需向别国政府交换。

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