刚刚!往国外汇钱更难了!中国女富豪汇钱到新加坡,丢了2000多万!

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人在海外,这几年我们

亲身见证了

海外汇款 越来越难!

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然而,新加坡又是中国人

移民,留学,投资的 

最爱目的地之一


对于各类人群来说

汇款是必不可少的操作


可是,2017年起一波又一波的新政

导致海外汇款难上加难

这次,是 动真格的了!

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这不,上有政策下有对策

有人想出了“应对办法”

然而,新加坡的华人

在做这件事时真的要小心再小心!

一不小心,就可能 损失巨款

甚至是被罚百万


(*文末附上贴心汇款攻略)

1、中国女富豪汇款新加坡

损失2000万!

中国女富豪拿到了

新加坡绿卡

却遇到了“麻烦事儿”

那就是汇款!

2000万人民币

对于富豪来说钱不是问题

问题是怎么汇到新加坡?

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从前年开始,中国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》便正式启动,普通中国公民在购汇时继续受到每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制。在向外汇款时,更需遵守“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。

5万美元,相当于6.7万新币

感觉也就够富豪

在新加坡租一年房子

她这2000万人民币

如果按照规定合法购汇

使用1个人的额度来汇的话

需要汇上60年……

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那怎么办呢?

女富豪掐指一算

1个人的额度要花60年

那如果找多个人

不就可以一次性汇完了吗?

这就是传说中的“蚂蚁搬家”

其实是违规购汇行为

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这样的行为不仅触犯了

中国外汇相关规定

也不符合新加坡公共政策

但是,女富豪还是抱着侥幸心理

找到了“兑换商”

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法规还没出手

这样的行为却“吃了瘪”

她表示被人“坑了”

2000多万人民币不翼而飞

 2000万,没了! 

女富豪想把300万美金

转到她在新加坡

法国巴黎银行(BNP Paribas)

的私人财富账户

但是银行没法操作

把她介绍给了瑞士私人银行

一个职员小林

这小林有“手段和办法”

用印尼的汇款公司把300万美金

成功转到了瑞士信贷银行

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尝到了成功的滋味

女富豪想把另外300万美金

转到法国巴黎银行

这一次就没那么顺利了

小林表示“印尼那公司没准备好”

第二次采用:“蚂蚁搬家

让女富豪把钱存在了

4个中国户口:

两个账户属于小林前同事A

另一个属于新加坡人B

还有一个账户属于中国人C

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但是A和B表示不认识C

看来是个“打酱油”的~

女富豪转账情况A的账户:700万人民币(140万新币)B的账户:1397万多人民币(约280万新币)C的账户:10万人民币(约2万新币)总计:2000多万人民币(约400万新币)

这时兑换商小艾出场

这3人表示把钱

都转给这个地下兑换商

结果就 没了….没了….了

女富豪意识到

钱没有转到新加坡账户

就把小林和他的朋友

共3人告上了法庭

一上法庭发现

这中介人A和B在中国打拼

平时就帮助外国人去中国开公司

相信也一直做“中介”

帮人把钱转进转出中国

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但是,比较搞笑的是

大家跟这个兑换商小艾都不熟

也表示钱都转给他了

还有把钱转给小艾的记录

更搞笑的是他们

竟然 只有小艾的微信号

平时就靠这一个渠道联系

法官都惊讶了

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现在案件还在审理中

到底是谁拿走了女富豪的钱

追的回来吗?都是未知数

2、中国富豪海外买房

找173人蚂蚁搬家

无独有偶,有位中国富豪

据说想在澳洲买房

找来了173个人

 帮忙“蚂蚁搬家”6000多万人民币

搬了整整一年

终于凑够了买房钱

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结果还没住进大房子

就收到了一纸通知:

你的行为违反了《个人外汇管理办法》第七条

构成了逃汇行为

根据《外汇管理条例》第三十九条

处以罚款 300.9万元人民币

实施“关注名单”管理

并纳入中国人民银行征信系统


外汇管制动真格

在新加坡“蚂蚁搬家”行不通!

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从中国汇钱到新加坡,越来越难!


七大姑八大姨分次

给带来现金

找多人分开汇款

在国内分着存分着汇

这些,都可能违反规定!!!


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这些年我们亲身见证

外汇新规的 重磅执行

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2017

7月1日,中国实行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》修订!

普通中国公民在购汇时,继续受到每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制。

在向外汇款时,更需遵守“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。

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2018

各种非法途径涌现:“地下钱庄,蚂蚁搬家,黑市交易” !

自从新政执行之后,非法渠道和“耍小聪明”办法出现。

比如:利用亲朋好友的外汇额度,给自己的海外账户转账,在短时间内就可以收到大量外汇,用来买房和投资?

分散存款再外汇,或者人海战术——人肉多次携带现金往返等!

这些,都是不合法规的!千万别再用了……

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根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》(下称《通知》),外管局和中资外汇指定银行定义:

1、5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;

2、个人在7日内从同一外汇储蓄帐户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;

3、同一个人将其外汇储蓄帐户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。

这种汇款方式风险较高,稍有不慎就会被列入政府的“关注名单”。

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2018

7月!“蚂蚁搬家”被严查!非法汇款途径各种被禁!

 

2018年7月24日,中国外汇管理局连发两条通告,勒令禁止“蚂蚁搬家”的行为,更是点名近年来的违规案件。

 

动真格的了!中国将全面加强针对购换汇的管控,严厉打击外汇违法和违规行为。

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2018

10月!中国7大银行被罚!银行,企业,个人都被点名!

通报案例中20起外汇违规案包括7家银行、6家企业以及7例个人案例。

未尽审核责任7家银行被点名,违规办理内保外贷,建行一分行被罚419万元。


7种大额交易要严查!

1.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

2.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。

3.资金收付流向与企业经营范围明显不符

4.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

5.长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付

6.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

7.频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付

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2019

 今年!互联网等非银行支付机构也要查!

第三方支付(支付宝,微信等)互联网金融机构,当日5万以上交易要上报央行。

个人单日跨境汇款/交易超20万,也要报送央行。

5a0283005f2071c7915361fdbaab683d.jpeg图源:中国人民银行网站
也就是说,无论你一任何目的、用任何方式进行5万人民币以上的交易,该金融机构都须在交易之后的5个工作日内,提交报告核实身份并阐明用途。

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对个人违规外汇行为的查处

力度强,决心大

分分钟罚款几十上百万!

搞不好还要被骗的

实在是得不偿失…

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列入黑名单在两年时间内

将不得购汇

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所有的渠道都被严查

大家不要在违法的边缘试探

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新加坡哪些人群受影响?

要知道新加坡可是

中国人群投资留学等

热门目的地之一

移民

全球第五

中国人最爱移民目的地

新加坡名列第5

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投资

全球第一

中国十大海外投资目的地

新加坡名列榜首

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图源:联合早报

受影响的人不少

主要是这些

留学生

家长汇生活费学费

就要多次,按额度来汇款了

按需填表并且提供证明

如果在这边上学

家长想给孩子买个公寓

就很难实现了

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去年底,连第三方支付也查

家长想网上转钱也要符合规定

买房

海外置产买房

是不符合外汇规定的

海外置产难度加大

买房容易汇款难

要知道新加坡房产很受欢迎

之前调整额外买家印花税

看看这连夜排队买房的人群

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重磅!新加坡买房要交更多的税了!再次上调额外买家印花税最高至25%!房价又要跌了?

投资

新加坡有投资移民政策

但是,汇款不得用于投资

这就非常尴尬了

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图源:Kenny Teo

毕竟,大多数人

都是从国内汇款操作

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那么,到底该怎么汇钱?

个人汇款,允许用途包括:

因私旅游、境外留学

公务及商务出国、探亲

境外就医、货物贸易

非投资类保险、咨询服务等

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只要是这些正当用途

按照额度正常汇款

并且填写申请书即可

如果金额超过5万人民币

需要提供相关资料

例如说:学费缴费单等

个人汇款:填写申请书

招商银行手机银行

《个人购汇申请书》

要求写明个人购汇用途

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这六大规定要注意

千万别踩雷!


其中第5项规定

不得用于境外买房、证券投资

购买人寿保险和投资性

返还分红类保险等

尚未开放的资本项目

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柜台办理版本感受下

注意了!必须填写

预计用汇时间

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个人购汇申请书(柜面版)

通过外汇管理局许可机构

外汇管理局近年批准了

一些金融机构

如银行和基金公司等

试点操作超过5万美元的

大额换汇和投资服务

投资人通过这些基金公司

设立专项投资计划

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审核后,投资人将整笔大额

人民币从个人账户转入基金公司

基金公司在向投资人

指定的海外投资账户汇款

不过,如果是个人换汇

还时不能用于购房

(比较小众的需求)

海外账户的设立

在新加坡工作的收入

开设本地账户

并且存款的话就不受限

之前,很多小伙伴

因为中国银行利率比较高

习惯把收入汇回去存款

严查后想拿回来就有点繁琐了

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信用卡

在外留学的留学生

觉得汇款有点繁琐

怕父母不懂得如何操作

就使用与父母账户

绑定的信用卡副卡

自己在海外刷卡支付生活费

父母偿还人民币就可以

这样操作方便很多

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*符合信用卡额度规定等

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除了汇款相关新政

去年,中国全球征税相关种种

也引发了广大华人注意

2019年1月1日!新税法实施

无论你是中国籍,新加坡籍

PR永久居民还是

EP,SP,WP工作人士

 符合以下条件就要在中国交税 

■ 在中国有住所 -> 按全球所得缴税

■ 无住所+一年住满183天 -> 

按全球所得缴税

■ 无住所+不居住 -> 按境内所得缴税

■ 无住所+一年未住满183天 -> 

按境内所得缴税

去年底,最新补充!

之前,税法刚更新

很多人对于“有无住所”的定义

内心充满了问号?

注目!12月最新版本

公布了更多细节

a616def9a0b23ace3ad3530595244b46.jpeg第一条 根据《中华人民共和国个人所得税法》(以下简称个人所得税法),制定本条例。

第二条 个人所得税法所称在中国境内有住所,是指因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住;所称从中国境内和境外取得的所得,分别是指来源于中国境内的所得和来源于中国境外的所得。(大家最关心的部分,对于 有住所的定义

详情:

http://www.chinatax.gov.cn/n810341/n810755/c3960202/content.html

总之,说了这么多

外汇监管和海外征税

如今渐渐变得严格

椰友们,一定要遵守规定

且花且珍惜啊~

把椰子设为星标哦!

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移民

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吃喝

新加坡

旅游

教育

鞭刑

工作

省钱

历史

特产

遛娃

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看够了吗?点击更多精彩内容~

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5f654e19e23a388044ffc0de6ac78030.giffc4e03ec3309cc583b6054452dfc903d.png爱椰子请给我好看!5f654e19e23a388044ffc0de6ac78030.gif

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